扫黑除恶

警保企联动,国内首次侦破境外盗刷案

该团伙共涉案9起,涉案金额达90万元

2019/12/02 来源:嘉兴日报 作者:陆省宁 通 讯 员 冯 云 万佳俊

  自以为聪明无比,殊不知自己的每一步、每一个小心思,都在警保企联动的大数据研判下,被查得一清二楚。日前,嘉兴人保财险发起报案,联合某互联网第三方金融服务平台,配合嘉兴市南湖区公安分局经侦、食药环大队进行反欺诈调查,成功破获一起跨国团伙盗刷案。

  “该团伙共涉案9起、涉案金额90万元,涉及保险公司6家。”昨天,南湖区公安分局经侦、食药环大队大队长汪振军介绍,这种在互联网第三方金融服务平台购买保险,并在境外盗刷的案件侦破在国内尚属首次。

  一年疯狂作案多次

  涉案人员多为老乡

  近年来,随着互联网金融的发展,不少互联网第三方金融服务平台开始联合保险公司推出保险。曾经开过旅游咨询公司的苏某嗅到其中的“商机”,开始动起了歪脑筋。

  凭借开过旅游咨询公司的优势和积攒下来的人脉,苏某物色身边的熟人,然后将自己“空手套白狼”的方法和过程详细告知对方后,于2018年首次实施了境外盗刷。之后,苏某便一发不可收拾,短短一年内疯狂作案多次。

  那么,苏某的犯罪行为又是怎样被警保联动一路追踪的呢?

  “泰国,怎么又是泰国?这么短的时间内连续有投保人在泰国遇到盗刷,会不会有问题?”不久前,嘉兴人保财险互联网业务部反欺诈团队在例行核保时,发现了这样一个奇怪的现象。

  “我们在日常审核案件时发现,有4个通过购买银行卡安全险及某互联网第三方金融服务平台账户险后,在境外可能存在虚构账户被盗事实的保单,于是向南湖区经侦大队报案,并移交了相关线索。”嘉兴人保财险互联网业务部反欺诈团队相关负责人说。

  警保联动,大数据研判

  境外盗刷案告破

  这4个保单涉案金额达37.7万元,收到线索后,南湖区经侦大队携手嘉兴人保财险立即启动大数据研判,并开展了一系列的侦查工作。通过大数据研判和反复侦查,嘉兴市南湖区经侦大队发现了上述案件主要有三大疑点。

  汪振军表示,疑点一是9起案件的案发时间均为2018年,出险手法一致,均称其在泰国旅行期间丢失手机和钱包,导致银行卡及某互联网第三方金融服务平台账户被盗;二是其中多起案件被盗资金流向出现交叉重合;三是涉案人员均是微信及QQ好友,并建立了微信群,通过比对身份证地址信息,发现涉案人员多为老乡,案发前都认识且在群内交流过。

  针对以上疑点,警保联动开展了多次调查分析,顺藤摸瓜,终于成功抓获该犯罪团伙。汪振军介绍,由于涉及境外盗刷,又是新型互联网金融保险服务,在案件侦破过程中,他们主要运用了大数据研判,最终厘清了案件所有关键问题,包括资金流向、人员关系等,“如果仅靠单个案件,没有数据与数据之间的相互印证和指引,恐怕很难挖出整个案件的全部真相。”

  苏某在实施盗刷过程中,找的投保人往往是身边的熟人,冀某就是被“老友”苏某拉下水的。

  记者了解到,苏某和冀某联手开展了境外盗刷行为,共骗保14万元。“冀某这个人我印象还是挺深刻的,那时候我们抓到他后连夜突击审讯,一直审到了凌晨3点多,但是冀某拒不交代。到了第二天一早,他思想出现了波动,我们乘胜追击,最终成功让他交代了所有事实。”汪振军说。

  在交代完犯罪事实后,冀某长长舒了口气,口中一直说着“一辈子没做过坏事,骗保后就一直睡不着觉,现在说出来反而轻松多了”。

  与冀某同样长舒一口气的还有嘉兴人保财险互联网业务部反欺诈团队。据介绍,嘉兴人保财险互联网业务部于2016年开始运营银行卡安全险及互联网第三方金融服务平台账户险,经过3年的经验积累,对保险欺诈案件练就了极高的灵敏度。

  “案子总算水落石出了,没让不法分子钻空子。”嘉兴人保财险互联网业务部反欺诈团队相关负责人说,本次境外盗刷案的破获,再次坚定了嘉兴人保财险不断深入推进警保联动反欺诈工作的信心,接下来,他们将继续积极参与社会风险管理,对保险欺诈犯罪行为绝不姑息,维护保险市场的正常秩序。

标签:编辑:倪力

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